基金行业解决方案

方案概述

通过e签宝电子签名与存证能力，助力基金行业合规募集与运营数字化。

行业价值

方案详情

场景一：私募基金合规募集在线签约

适用场景

私募基金募集涉及九个法定步骤，传统纸质方式下各环节签署效率低、易篡改，难以满足监管对电子合同系统的安全性与可靠性要求。该场景覆盖基金管理人、销售机构、投资者、托管人等多方协同，是基金合规运营的核心环节。

流程说明

投资者在线注册并完成实名认证 → 填写信息表与风险测评 → 线上阅读风险揭示书并逐项确认 → 签署基金合同及配套文件 → 投资冷静期后回访确认 → 平台落章归档并存证

发起： 投资者通过基金销售平台完成注册，采用银行卡四要素实名认证，上传资产证明文件，系统调用OCR自动识别核验信息真实性。

通知： 投资者完成风险测评后，系统自动匹配适当性结果并推送基金产品信息；投资者阅读风险揭示书（支持强制阅读时长、关键条款特殊字体、弹窗确认等合规展示方式），逐项完成风险确认。

签署： 投资者完成人脸识别+意愿认证后，通过e签宝进行基金合同、风险匹配告知书、合格投资者承诺等文件的一次意愿认证+批量签署。冷静期内仅投资人单方签署，回访确认后再落平台章，确保合规要求。

归档： 所有签署文件自动归档，关键证据节点实时固化至最高法司法区块链，满足20年合规存储要求，并同步备份至中基协AMBERS系统与中证登。

亮点

1. 覆盖募集九步全流程，从特定对象确定到回访确认形成完整签署闭环
2. 强制阅读时长+特殊字体+弹窗确认等合规展示方式，确保关键条款"足以引起注意"
3. 冷静期内仅投资人单方签署、回访确认后再落平台章，完全符合《条例》操作要求

场景二：投资者适当性管理与视频双录

适用场景

私募基金募集须对投资者进行风险揭示与适当性匹配，并在关键环节进行录音录像（双录）。传统模式下客户需临柜办理、配合度低，销售人员流程不熟、一次通过率低，人工质检成本高。该场景以智能视频双录替代传统临柜双录，确保合规的同时提升效率与体验。

流程说明

系统生成双录任务 → 推送录制链接至投资者 → 投资者自助完成人脸识别与活体检测 → AI播放标准话术并引导意愿确认 → 投资者语音应答/动作确认 → AI实时质检并即时纠偏 → 录制视频加密归档存证

发起： 募集人员通过系统向投资者推送双录链接（支持短信/小程序/APP），无需安装额外应用，点击即可进入录制页面。

录制： 投资者通过人脸识别与公安库比对确认身份，AI按预设话术逐段播放风险揭示内容，投资者通过语音回答或动作点头表达真实意愿，系统全程录音录像。

质检： AI实时检测语音内容与动作合规性，即时提示纠偏，确保一次通过率。录制完成后视频上传至签署平台，作为增强型电子证据。

归档： 录制视频加密存储并与签署文件关联归档。视频双录页面支持自定义主题色、标题、描述信息，灵活适配不同业务场景。

亮点

1. 无需安装APP，通过H5嵌入多端客户系统，提升高净值客户配合度
2. 内置标准话术+AI实时引导，规范操作流程，降低录制中断
3. AI实时质检替代人工审核，录制时即时纠偏，质检成本显著降低

场景三：境外投资者跨境电子签署

适用场景

海外机构投资境内私募基金需求持续增长，传统纸质合同需国际快递流转，耗时数天。QFLP、QDLP等跨境基金业务涉及多法域签署方，身份认证与法律效力认定更为复杂。该场景依托国内+国际双平台，实现跨境签署实时化与合规化。

流程说明

境外投资者提交投资意向 → 基金管理人通过全球签平台发起签署 → 境外投资者接收签署链接 → 在线完成身份认证与意愿确认 → 签署基金合同与认购文件 → 全流程存证归档

发起： 基金管理人通过基金销售系统或全球签平台向境外投资者发起跨境签署，支持中国-海外、海外-海外、海外-中国三种签约模式。

通知： 境外投资者通过邮件/短信接收签署链接，无需安装境内应用即可打开。

签署： 境外投资者在线完成身份认证后，查看双语版基金合同与风险揭示书，进行在线签署与意愿确认，符合100余个国家电子签名法律要求。

归档： 签署文件实时归档，全流程证据固化至区块链，支持一键出证，满足跨境司法管辖区证据采信需求。

亮点

1. 国内+国际双平台，覆盖80+国家及地区，支持三种跨境签约模式
2. 符合全球100余个国家电子签名法律，跨境签署法律效力有保障
3. 支持双语合同展示与签署，全流程区块链存证，跨境证据可采信

亮点功能

功能一：增强型智能视频双录与意愿认证

功能介绍

通过e签宝增强型智能视频双录服务，实现可信灵活的身份验证与意愿确认。支持多轮问答（≤5个问题，最长150字符），支持"我同意、我确认、我允许"等回答的设置与检测，支持页面主题色、标题、描述等自定义。AI实时质检替代人工审核，录制时即时提示纠偏。

应用效果

1. 从"是我本人"升级到"我同意操作"，满足适当性管理与风险揭示监管要求
2. AI实时质检大幅降低人工复核成本，录制一次通过率显著提升
3. 视频加密存储+区块链存证，作为增强型电子证据，满足合规双录要求

功能二：全流程区块链存证与20年合规存储

功能介绍

通过e签宝全流程区块链存证能力，所有签署动作配套存证记录，关键证据节点实时固化至最高法司法区块链，提供一键出证、全局审计能力。满足私募基金数据保存20年合规要求，支持自存+AMBERS同步备份+中证登备份的多重保障机制。

应用效果

1. 关键证据节点毫秒级固化至司法区块链，不可篡改、可溯源
2. 满足20年合规存储要求，三重备份保障数据安全
3. 在线一键获取验证报告，可作为司法机关采信依据